请在后台配置页面设置顶部欢迎语

网站收藏财经新闻网联系我们

导航菜单

股票散户怎么稳定收益

原标题:散户投资者怎样有效控制风险,获得相对长期稳定的利润?

文章来源于网络,若有侵权,请联系我们删除。

  在跟很多股民朋友交流时,都会聊到操作的问题,发现相当多的股友不会做风险控制,不少股友意识还很淡薄,或者说嘴巴上一直说控制风险,实际操作中却不知怎样做。在问到我的时候,也会给分享到一些控制风险的途径和方法。但是过不了多久,同样的问题又会问回来……。这样的情况不在少数,而且和绝大多数股友都是在交流这些问题。因此打算花些时间,把一些好的控制风险的方法写下来,股友们直接看也来得方便,也省得不厌其烦的说同样的问题。

  这篇文章可能比较长,主要为了更加清晰的说明股票操作中的风险控制细节,以免看后不清不楚反而造成困惑。相信对绝大多数散户朋友会有帮助。

  我们知道股市行情大体形态有这几种:

  市场整体上行,形成长期多头上行——牛市,股市开行以来。这样的行情不足5次,绝大多数股民朋友都能盈利。

    2.市场整体下行,形成长期空头下行——熊市,股市开行以来,这情况也不多,但是只要没及时空仓出来,几乎整体亏损,全军覆没。而且把之前的盈利全部亏掉,绝大多数股民被深套,解套无望。

    3.市场整体震荡上行,波形升浪上涨。

    4.市场整体震荡下行,波形降浪下跌。

  以上两种属于股市长期状态。

    5.市场整体横盘震荡——箱体震荡,这种情况在股市里持续时间最长。

  相对来说,对于长期操作的散户朋友,绝大多数时间是在3.4.5种情况下操作,高机会和高风险并存。在这样的行情中做到有效的风险控制,才是合格的股票投资者,就能相对稳定的盈利。

  在投资市场有句永恒的真理,良好的投机胜过不良的投资。当然,有好的投资我们就不必去做投机操作了。但整个市场,特别是咱们国内市场,有多少好的投资产品呢?每位股民朋友心里都有数吧,天外有天就不举例说了!

  回归正题。天外有天把所有散户的操作都称作“投机操作”。那我们说说股票操作里面怎样做到良好的“投机”。

  毫无疑问,要在股市里长期投资,一定得做到严格的风险控制。能做好风险控制自然就能盈利。这里天外有天要告诉股民朋友的是,投资股票我们只需要想怎样控制好风险就行了,这点做到自然能盈利。

  风险控制的方法有很多,每个股民朋友的方法也各不相同,至于有效性,只有我们股民朋友自己知道了,咱们也不追根究底!

  选股方面,当然也很重要,不过不是今天要说的重点。天外有天改天抽时间着重说说选股方面的问题。形成了良好控制风险的习惯,拿到好股票盈利才有保证。尽量避免拿到好股票而最终盈利很有限,更有甚者还出现亏损。

  这里,天外有天主要说说咱们每个散户都可以做到,并且行之有效的风险控制方法,天外有天把它称为仓位控制法。

  何为仓位控制法?不言而喻,主要是我们根据仓位的控制(调整)来控制风险。看到这里可能很多朋友心里开始不屑一顾了,(不就是不能满仓操作吗?不就是风险大时清仓操作吗等等……),这样说确实没毛病,而且很有道理,天外有天相信90%以上的股民朋友都会说,也都明白。不过天外有天还是要明确一下。第一点:不能满仓操作这一点,是不是你真的做到了,或者说不满仓操作,那么多余的资金又怎样运用呢?第二点:什么时候才是风险大?这个有多少股民朋友说得清楚?天外有天跟很多股民朋友沟通过这个问题,发现很多朋友在实际操作过程中这两点根本没做到,或者说在实际操作过程中不知道该怎样做。

  天外有天今天把这个仓位控制风险法来说清楚。很简单,实际上咱们每个股民朋友都能做到。

  我们来举个例子说一下。1000万资金怎样利用仓位来控制风险,从而相对稳定的盈利?

  1000万闲置资金在证券账户里做股票操作,咱们用700-800万来分配到2-3只股票里,这里说的2-3是中短线股票。长线股票不算在1000万里面。因为长线股票跟天外有天下面要说的操作没有太大关系。

  若操作3只股票,最高使用到8成,每只股票分配265万左右,选好股票后,每只股票用265万的三分二175万左右建仓,每只股票剩余的三分之一资金用来在股票回调时补仓,便于灵活处理。同理,上涨过后,高抛三分之一,挪出这三分之一资金做灵活资金,以备回调过后有资金补仓,若再次冲高,可再次抛出剩余三分之一,高抛低吸后让成本逐渐降低。个股有另一种情况,就是我们在操作完一次高抛后,股票没有回调,反而上涨的势头更好,这时候可以再用三分之一补仓回来,前提是放量上涨的势头很好。拉高后,咱们可以抛掉另外三分之一。这里很多股友可能又有疑问了。咱们在低位卖了三分之一,为什么要高位买,这不是提高成本了吗?对的,这样操作是提高了成本,不过我们这样操作的次数一定是远低于回调补仓的操作,注意,前提是上涨势头很好的情况下这样操作。为了拿到那一部分利润,长期操作这样的情况一定会发生。所以也要偶尔追高一下。注意,这里说的是偶尔。换句话说,每只股票咱们不可能都做到在高位抛出,低位补仓,客观上这是不能的。所以既然有这种客观不能改变的事实,咱们就不必纠结,自然看待就好。这就是根据客观事实,咱们顺势而为操作就行。散户没有人能做到在最高点抛出,在最低点买入,越是最求这样的点位,结果只能是适得其反,所以我们要客观看待这个问题,是再平常不过的事。

  很多朋友可能又有疑问,说可以把265万分成两份,一份建仓,一份留着补仓。实际上在操作过程中,你会发现分三份更加灵活更加合理,第一是:1/2的仓位资金利用率低,第二是:在T1的规则里不灵活,当1/2在持仓中,股票保持良好上涨势头时,没舍得高抛,补仓另外1/2资金进去后,没有了资金,而这时候股票如出现回调,就没有了资金做补仓降低成本,资金操作上就出现被动。因此,分成三份操作更加得心应手。没有过这样操作的股民朋友不妨操作试试,自然能体会其中的妙处!3只股票分配如下图:

股票散户怎样稳定收益

股票散户怎样稳定收益(网络配图 侵删)

   2.如操作2只股票,最高使用8成资金,每只分配不超过400万。这点一定要严格做到。每只股票用400万的三分之二建仓,也就是270万左右,操作方法跟上面第1点一样,这里就不重复说明。2只股票分配如下图:

股票散户怎样稳定收益

股票散户怎样稳定收益(网络配图 侵删)

  详细的细节操作如下图:

股票散户怎样稳定收益

股票散户怎样稳定收益(网络配图 侵删)

  那我们总资金剩余的2成资金用来干嘛?是为了以防单只股票在整个操作过程中如出现了相对大的亏损后,我们用这2成资金再加到这只股票里面,保持之前的资金分配总量,继续操作原股票,或者当这只股票已经形态改变后,我们换股操作。保持操作资金总量的平衡性。在市场整体形态不变的情况下,保持资金平衡性操作很重要。举个例子,如果我们在大资金里亏掉,然后用剩余的更少资金操作盈利回来,客观上这个相对难道系数更大,心理压力也更大。100万亏损10%,剩下90万,90在盈利10%回来才99万,你会发现同样的盈亏比例,结果资金在减少。另外还要交手续费,实际上资金就更少。这个问题普遍存在。而且是很多股民朋友难以转过弯来的一点。长期操作,必须注意这样的细节。那么这时闲置的2成资金不够了,我们得用其他股票的盈利来及时补足这2成资金。以备出现前面的情况。我们才有控制各类风险的余地,稳扎稳打。不过分追求暴利,只追求稳定性。做到这几点,实际的盈利结果只会比我们预计的更好。关于这点,以后天外有天还会着重说明它的重要性。

  看完这个,很多股友可能又有疑问了,说我为什么不用一只股票或者3只以上股票来操作呢,理论上来讲,是可以的。但是你需要想一想,咱们股票投资是一个长期的过程,从客观上咱们要把风险控制在能做到的最小范围内,还是那句老话,鸡蛋不能放在一个篮子里。不言而喻,一只股票风险相对更大,投资股票不是dubo,俗话说得好,你用dubo的心态来做股票投资,得到的结果必然是dubo的结果!好,那既然我们要把鸡蛋分篮子放,为什么天外有天强调2-3只股票呢?这里咱们要接受一个客观事实,一个人操作你是否有足够的精力来操作更多?而且能做到每只股票兼顾呢,如果你能做到同时操作3只以上的股票那没问题。而事实上很少有股友能同时操作3只以上的股票而做到不遗漏。往往是操作不过来,干脆就不操作,不管它。这个我想很多股民朋友是深有体会。做股票就像做生意,如果你做甩手掌柜,不用心经营它,要么你做的行业独一无二,你有独家技术。(同比,你选的股票都是可以一直上涨的,那也没问题!)如果不是这样的话,你不用心经营都能比那些用心经营的好,不用心经营还能盈利,对于那些用心经营的人来说那岂不是天理不容!是不是这个理?

  还有股民朋友可能要问,我选多只股票,一直放在哪里,总有要盈利的,盈利的把它卖掉,不盈利的留着,反正它要涨上来。这就是做长线嘛,长线操作它不属于天外有天以上的范畴。这里,天外有天要说的是另一种被动长线,有很多股友选择很多只股票,其实是为了做个短线或者中线,然而一直没有涨上去,或者涨上去了没有卖掉,又跌下来了,做着做着就做成了长线,一直套在手里,也不知道该怎样办,也不管它了。这种态度操作长期而言,盈利很难,而且是长期处在解套中。这种操作习惯是股票操作中的大忌,极容易形成恶性循环。难以抽身,很多股民朋友应该都有这样的经历,这里就不多说。

   

  我们在操作中短线的时候,一定要在自己能够照顾得到的情况下确定操作几只股票,不宜多,但至少也要2只股票为宜!

  关于仓位控制风险法,天外有天就说到这里。

   

  天外有天,人外有人,扒开云雾见明月! 股友们对仓位控制法有什么不明白的也可以留言。

股票散户怎样稳定收益

股票散户怎样稳定收益(网络配图 侵删)